ROI
Alla analyser, artiklar och övrig information på denna webbplats presenteras endast för informationsändamål. Inget av innehållet ska tolkas som professionell finansiell rådgivning, investeringsrekommendationer eller uppmaningar att köpa eller sälja värdepapper. Vi är inte registrerade som finansiella rådgivare enligt svensk lagstiftning, och vårt innehåll faller därför inte under reglerna för finansiell rådgivning till konsumenter.
Investeringsbeslut bör grundas på noggrann analys och professionell rådgivning från kvalificerade finansiella experter. Vi rekommenderar starkt att du konsulterar en oberoende finansiell rådgivare innan du fattar viktiga investeringsbeslut. Kom ihåg att alla investeringar medför risker - ditt kapital kan både växa och minska i värde, och det finns ingen garanti för att du får tillbaka dina ursprungliga investeringar. Tidigare resultat säger inget om framtida avkastning.
Genom att använda denna webbplats accepterar du att vi inte kan hållas ansvariga för eventuella ekonomiska förluster eller skador som kan uppstå baserat på informationen här.
På den här sidan så rekommenderar vi en del produkter och tjänster som vi själv gillar. Det kan vara böcker, tidningar eller nätbanker (IG, Avanza eller Nordnet till exempel). Ibland när vi rekommenderar något så får vi en provision och det är så vi drar in pengar för att ha resurser att driva sajten vidare.
Vi tycker att det är mycket viktigt att stå för det vi rekommenderar så sajten innehåller endast länkar till företag och tjänster som vi tycker är riktigt bra.
ROI (Return on Investment) anger den procentuella avkastningen på en investering. En investering på 1000 kr som är värd 1100 kr en månad senare har en ROI på 10 %. Nyckeltalet kan användas på valfri tidsperiod för att jämföra olika investeringars avkastning.
Räkna ut ROI
ROI räknas ut genom att bruttovinsten, minus investerat kapital, divideras med investerat kapital. Förenklat kan det förklaras med ”vinsten delat med investerat kapital”.
ROI= (Bruttovinst – Investerat kapital) / Investerat kapital
Bruttovinst = Totalt värde på investeringen vid mätperiodens slut
Investerat kapital = Totalt värde som investerades vid mätperiodens början
Räkneexempel:
Anna investerar i guld för 10 000 kr. Ett halvår senare är guldet värt 10 500kr. Hennes ROI är då 5%.
ROI = (10 500 – 10 000) / 10 000
0,05 = 5 %
ROI-kalkylator
Räkna ROI för aktier – med courtage & aktieutdelning
För att ställa olika investeringar (exempelvis olika aktier och värdepapper) mot varandra kan även courtage och aktieutdelning räknas in. Det är ett värdefullt sätt att ställa olika investeringar mot varandra utifrån dess faktiska avkastning – inte bara värdeuppgång.
Bruttovinst = Totalt värde vid årets slut + aktieutdelning – courtage
Exempel:
Anna köper 100 aktier i företaget ABC för totalt 10 000 kr (100 kr st) och betalar för detta 19 kr i courtage. Under året får hon aktieutdelning på 500 kr. I slutet av året är aktiekursen på 99 kr och hon säljer dem varpå hon betalar courtage på 19 kr igen.
Bruttovinst = 9900 + 500 – 19 – 19
ROI = 10 362 / 10 000
ROI = 3,62 %
Vad anger ROI?
ROI ett enkelt nyckeltal att använda för att mäta avkastningen på en investering under en viss period. Därmed kan även olika investeringar ställas mot varandra och dess förväntade ROI. Detta på valfria tidsperioder. Däremot är det mycket förenklat och anger inget om bakomliggande faktorer.
Risk?
Att en investering har högre ROI än en annan kan bero på att den var betydligt mer riskfylld. I detta fall är det viktigt att se på ett längre tidsperspektiv.
Att ett företag genomför en lyckad investering behöver inte heller betyda att en ökad investering kommer ge samma avkastning.
Årlig ROI
ROI anger enbart total avkastning på investeringen – men utan att ta hänsyn till tidsperspektivet. För att förtydliga detta används ibland begreppet årlig ROI (även kallat CAGR).
ROI – Total avkastning under den mätbara tiden.
Årlig ROI – Genomsnittlig ROI under de år som investeringen genomförts.
Exempel:
En investering på 100 000 kr sker i en dyrare klocka. Fem år senare säljs den för 120 000 kr.
ROI = 20 %
Årlig ROI = Knappt 4 %
För att räkna ut årlig ROI kan du använda vår kalkylator som vi byggt här på aktiekunskap.
- Gå till vår: Årlig ROI- / CAGR-kalkylator
ROI – ROIC – APR?
Det finns stora likheter mellan ROI och ROIC. Men två fundamentala skillnader.
ROI – Procentuella avkastningen på en specifik investering – under valfri period.
ROIC – Procentuella avkastningen på allt investerat kapital – vanligtvis under 1 år.
ROI kan därmed användas för att analysera specifika investeringar och på lång sikt förbättra ROIC.
APR – Procentuell årlig avkastning. Nyckeltalet räknas ut på ett år även om investeringen sker på kortare tid.
En investering som sker på exakt 1 år kommer alltså ha samma ROI som APR. Sker investeringen bara under 6 månader kommer APR vara ca dubbelt så stor som ROI. Detta utifrån att APR utgår från att samma investering hade behållits under ett år.