Sigmastocks – omdöme & recension

Sigmastocks omdöme och recension

Sigmastocks är en tjänst som skapar en anpassad aktieportfölj utifrån dina önskemål gällande exempelvis riskbenägenhet, bransch, och tillväxtpotential. Eftersom innehavet i portföljen balanseras om 2 gånger per år skapas en automatisk riskspridning.

Tjänsten försöker därmed att kombinera fördelarna med fondhandel och aktiehandel. Detta via en tjänst som bland annat gör det enklare för nybörjare att komma igång med aktier. Men även de med lång erfarenhet av aktiemarknaden bör uppskatta fördelarna med automatisk riskspridning och mycket låga avgifter.

”Spara smart och automatiskt i aktier med Sigmastocks”/ Sigmastocks.se

För vem passar Sigmastocks?

  • Du som vill komma igång med aktier

Ett av målen med Sigmastocks är att få fler att månadsspara i aktier. Via en enkel tjänst väljs aktier fram som passar just din unika sparprofil. Kom igång med aktiesparande på 30 minuter.

  • Du spar i aktier – men vill få bredare riskspridning

En stor fördel med Sigmastocks är den automatiska riskspridningen. Kanske består din aktieportfölj idag av ett par bolag som du har speciellt intresse för. Via denna tjänst kan portföljen breddas – men fortfarande följa ditt sätt att se på investeringar.

  • Du vill automatiskt månadsspara i aktier

Hos Avanza, Nordnet och storbankerna går det inte att ha ett automatiskt månadssparande i aktier, enbart i fonder. Detta löser Sigmastocks via autogiro och fördelning av månadssparandet sker utifrån en förvald aktieportfölj.

Vår åsikt
Vi uppskattar att tjänsten gör det lättare att ”komma igång” med aktier. Detta på ett sätt som innebär bred riskspridning och låga avgifter. Därmed kan även nybörjare ta sina första steg på aktiemarknaden.

Dessutom uppskattar vi möjlighet till månadssparande i aktier – något det bara finns ett fåtal aktörer som erbjuder idag.

Så fungerar Sigmastocks

Sigmastocks är en tjänst som automatiskt investerar i aktier utifrån kundens investeringsprofil. Därmed skapas en bred riskspridning samt en portfölj som är mer personligt anpassad än en klassisk aktiefond.

När ett konto skapas besvaras ett flertal frågor kring den egna ekonomin och synen på investeringarna som ska ske hos Sigmastocks. Utifrån profilen skapas en bred aktieportfölj. Nedan presenteras tydligare hur tjänsten startas upp och fungerar. 

1. Frågor om din ekonomi 

Gå till Sigmastocks.se och besvara frågor om dig själv och din ekonomiska situation.

2. Frågor om din syn på sparande

Efter ett par frågor om den egna ekonomin besvaras frågor om din syn på sparande. Exempelvis kan företag från vissa branscher uteslutas från portföljen.

Sigmastocks välj branscher

Du kommer även få välja om någon marknad ska väga tyngre i portföljen, som exempelvis Sverige, USA eller Europa.

3. Frågor om risk

Därefter ska frågor om risk även besvaras. Här ges en eloge till Sigmastocks som tydligt visar att förväntad ökad avkastning även speglas i högre risk.

Sigmastocks välj risk

4. Portfölj skapas – och uppdateras

Utifrån investeringsprofilen skapas nu en aktieportfölj och investeringar sker sedan löpande i dessa aktier. Sigmastocks bevakar ca 900 bolag, både i Norden, USA och Europa. Via ett flertal olika parametrar beräknas vilka bolag som passar bäst i portföljen. 

Oftast består portföljen av 40 – 50 bolag men det beror till stor del på hur stort belopp som investeras.

Det går däremot inte att välja bort enstaka bolag. Det är en tjänst som Sigmastocks anger att de ”arbetar på” och eventuellt kommer i framtiden.

Uppdatering och ombalansering

Två gånger per år kommer sedan portföljen att automatiskt uppdateras. Det innebär att delar av innehavet kommer att ombalanseras (säljas och köpas) för att följa riskprofilen. Har en aktie ökat mycket kraftigt kommer den väga tungt i portföljen vilket innebär att en del kan säljas för att portföljen hela tiden ska ha en bred riskspridning.

En ombalansering sker även automatiskt om portföljen, av något skäl, fått en mycket kraftig avvikelse från investerarens profil.

sigmastocks portfölj

Vår åsikt
Vår åsikt är att den största fördelen med Sigmastocks är den automatiska riskspridningen. Allt för många aktieägare har en mycket ”smal” portfölj som därmed kan falla kraftigt vid nedgång på en specifik marknad eller en bransch. Statistik visar att riskspridning är en av de allra viktigaste faktorerna för god avkastning över ett längre tidsperspektiv. Här har Stigmastocks lyckas med något fler borde fokusera på.

Fördelar

  • Automatisk riskspridning

Ett av de absolut vanligaste ”felen” inom aktieinvesteringar är att ha en för smal portfölj. Med andra ord blir det mycket liten riskspridning. Även bland de som börjar med en bred portfölj är den förändrade riskspridningen över tid portföljens ”akilleshäl”. Detta exempelvis när vissa aktier går upp väldigt mycket och därmed väger tungt gällande portföljens hela innehav.

Den största styrkan med Sigmastocks är alltså den automatiska riskspridningen och uppdateringen av portföljen två gånger per år.

  • Lägre avgift än både fonder och aktier

Med en årsavgift på ca 0,35 % på innehavet är det ett mycket billigt sätt att spara på. Detta eftersom courtage och alla andra avgifter ingår i denna summa. Investera 10 000 kr och betala 35 kr!

Orsaken att de kan ha så låg kostnad är de genomför köp åt flera investerare samtidigt. Med större, och färre, transaktioner kan Sigmastocks hålla låg avgift.

”Det blir väldigt stor skillnad om du investerar själv kontra om du låter fonder göra jobbet” / I intervju till Unga Aktiespararna

Personligare än fonder

Skapa din egen ”fond” – utifrån din syn på etik, risk och branschfokus.

Nackdelar  

  • Ingen spets

Det går visserligen att välja att portföljen ska väga lite tyngre mot Sverige, USA eller Europa men inte helt och hållet. Det går inte heller att välja inriktning exempelvis mot läkemedel, infrastruktur osv.

  • Svårt med diversifiering vid låga belopp

Om månadssparande väljs på 500 – 1000 kr och USA/Europa valts som fokusmarknad kommer Sigmastocks att ge en varning. Detta utifrån att ”utländska aktier ofta har ett högt styckepris” vilket alltså innebär en betydligt lägre diversifiering.

Vid månadssparande på upp till 1000 kr per månad, mot andra marknader än Sverige, kan det alltså vara bättre med fonder.

  • Ej investmentbolag

Sigmastocks har inte investmentbolag i deras urval av bolag. Detta utifrån att de ”svåra att bedöma efter samma kriterier som vanliga bolag”.

Säkerhet

Sigmastocks är en svensk tjänst med de säkerhetskrav som gäller vid finansiella produkter.

  • Insättningsgaranti
  • Investerarskydd
  • Tillsyn av Finansinspektionen
  • Inloggning med BankID
  • Enbart koppling till konto som ägs av kontoinnehavaren

Vad kostar tjänsten?

Sigmastocks tar ut en årsavgift på 0,35 %. Den totala avgiften, inklusive courtage, valutaväxlingsavgifter m.m. hamnar på 0,35 – 0,39 %.  

”Därför att dina pengar hör hemma i din egna plånbok, inte fondförvaltarens”/Sigmastocks.se

Skatt

Alla investeringar sker inom ett ISK. Det är en stor fördel då skatten oftast blir lägre samt att någon deklaration inte behöver genomföras.

Sammanfattning och slutomdöme

Sigmastocks gör det enkelt att komma igång med aktiesparande – oavsett om det är engångsinsättning eller månadssparande.

Efter att ett konto har skapats besvaras ett par frågor kring exempelvis riskbenägenhet och geografiskt fokus varpå en aktieportfölj skapas utifrån denna profil. Två gånger per år kommer portföljen att automatiskt uppdateras och ombalanseras. Detta så att det alltid är en bred riskspridning.

I jämförelse med aktiefonder skapar Sigmastocks ett mer personligt och billigare sätt att investera i aktier. Skapa din egen aktiefond – utifrån dina egna val.

Däremot finns en hel del begränsningar. Med fonder går det att få exponering mot marknaden över hela världen – vid aktiehandel främst Sverige, USA och Europa. Dessutom begränsas portföljen exempelvis av att enstaka bolag inte kan väljas bort.

Vårt slutomdöme

Sigmastocks gör det som är allra viktigast – pressar ner kostnaden och sprider risken. Deras tjänst har stora likheter med en ”fondrobot” men istället för fonder sker investeringar direkt i aktier.

Med tanke på att AI utvärderar närmare 1000 olika bolag tror vi att tjänsten är ett bra val för att skapa en differentierad portfölj. Dessutom tar inte AI hänsyn till känslor och psykologi…Till stor sannolikhet får de flesta bättre avkastning på lång sikt med AI än genom egna beslut.

Det som drar ner betyget lite grann är begränsningarna. Tjänsten skulle kunna kompletteras med fler val av inriktningar på bolagen. Detta med exempelvis branscher (läkemedel, industri, tech osv). Att det i framtiden kommer bli möjligt att ta bort enstaka bolag ur portföljen är även positivt.

Ett betyg ges på 4/5. Idén och tjänsten är riktigt bra och gör det enkelt för fler att ta steget ut på aktiemarknaden. Det behövs!

Sprid alltid dina investeringar och risker

Vi rekommenderar alltid att man sprider sina investeringar (diversifierar) på olika tillgångar för att skapa en långsiktig och stabil avkastning över tid. I princip alla rika människor diversifierar sina investeringar.

Investera i aktier och fonder
Öppna konton helt kostnadsfritt hos Avanza.se & Etoro.com/sv, där handlar du aktier och fonder utan courtage. (hos Avanza får du max ha 50 000 kr på kontot för att handla utan courtage, hos Etoro är det obegränsat).

Alternativa investeringar
Lendify.se agerar du bank och lånar ut dina pengar till andra privatpersoner mot att du får en fin avkastning på pengarna.
Minsta insättning = 500 kr.

Sigmastocks.se erbjuder en aktierobot som via algoritmer väljer ut aktier åt dig & sköter förvaltningen av aktieportföljen löpande. Du öppnar ett ISK-konto och svarar på några snabba frågor om hur du vill investera så sköter roboten resten.
Minsta insättning = 1 kr.

Följ utvecklingen på våra egna investeringar
Vi på Aktiekunskap (vi äger även sajten Ekonomifokus.se) har egna portföljer hos alla de aktörer vi nämner ovan och du kan följa våra investeringar + deras utveckling på denna sida:
https://www.ekonomifokus.se/ekonomi/vara-investeringar-utveckling-och-statistik

Av:
Före detta fastighetsmäklare med mångårig erfarenhet av yrket och branschen. Besitter även djupgående kunskaper inom börs, aktier och investeringar.
Aktiekunskap.nu på Facebook Aktiekunskap.nu på Twitter

Läs mer om ämnet

Aktiehandel

Kommentera eller Fråga

Tips:


Vi rekommenderar alltid att man sprider sina investeringar (diversifierar) på olika tillgångar för att skapa en långsiktig och stabil avkastning över tid.

Investera i aktier och fonder
Öppna konton helt kostnadsfritt hos Etoro.se och Avanza.se för att kunna handla aktier och fonder utan courtage.

För trading och teknisk analys rekommenderar vi även den kostnadsfria plattformen & appen som IG.com/se erbjuder.

Tips på alternativa investeringar
Lendify.se agerar du bank och lånar ut dina pengar till andra privatpersoner mot att du får en hög ränta på pengarna.
Minsta insättning = 500 kr.

Savelend.se investerar du i lån till företag, privatpersoner, inkassoportföljer & fakturaköp. Där får du en hög avkastning & en bra riskspridning
Minsta insättning = 500 kr.

Copyright Aktiekunskap.nu 2021