Investera i guld – 8 st olika sätt
Artikelns innehåll - Klicka för att gå direkt ner till önskad rubrik
Guld är en av de tillgångar som går att investera i via flest olika investeringsalternativ. Detta med allt från fysiska små tackor som levereras med posten till turbowarranter med extrem hävstång.
Vill du investera i guld är första steget att avgöra vilka funktioner som är viktigt för dig och därefter investera i de finansiella instrument som passar din risknvå.
EFN går igenom 4 sanningar om guld om investering
Viktigt om du skall investera i guld
Det som framförallt skiljer de olika vägarna för att investera i guld är följande:
- Riktigt guld eller värdeföljande
Vill du äga fysiskt guld och förvara det säkert på egen hand? Det är lite krångligare men innebär att du alltid har tillgång till guldet och inte behöver lita på en tredjeparts säkerhet. Alternativet är att köpa värdepapper som följer guldets värdeutveckling. Dessa kan köpas/säljas lättare och kan även handlas med hävstång.
- Handla inom ISK och/eller kapitalförsäkring?
Det finns stora skattemässiga fördelar i att spara inom ett ISK eller i en kapitalförsäkring. Många av de värdepapper som nämns nedan kan handlas inom dessa konton – men inte alla. För en del kan detta vara helt avgörande i val av investeringsalternativ.
- Önskas hävstång – hur stor?
Med hävstång kan du skapa en större exponering mot guldpriset än du har kapital att investera. Investerar du 5000 kr med x20 i hävstång innebär det en exponering på 100 000 kr mot priset. Att handla med hävstång skapar därmed betydligt större möjlighet till avkastning – och betydligt större risk.
Beroende på hur stor hävstång som önskas kan olika instrument väljas för investering med guld som underliggande tillgång.
- Vill du kunna ”gå kort”?
Att ”gå kort” innebär att din position ökar i värde om guldpriset går ner. Det kan uppnås vid investeringar i bland annat Bearcertifikat, CFD, Turbowarranter och optioner.
För handel på kort och medellång sikt och teknisk analys använder vi oss av plattformen IG.com/sv. Där kan du gå både lång och kort i aktier, index, råvaror, kryptovalutor osv via CFD:s på ett smidigt sätt och du kan använda plattformen kostnadsfritt för teknisk analys. Är du osäker på hur CFD:s fungerar så kan du läsa vår CFD-guide och lära dig allt du behöver veta.
Hur du kan investera i guld
Klicka på länken för att direkt komma till önskad sektion.
1. Fysiskt guld
Via flera svenska och utländska aktörer kan fysiskt guld, och andra ädelmetaller, köpas. Hos flera av dessa kan även guldet säljas tillbaka om så önskas.
Att köpa fysiskt guld är krångligare, och ofta något dyrare, än att köpa certifikat. Men det ger en större trygghet. Guldet kan säljas till vilken upphandlare som helst och du är därmed inte beroende av säljarens kurser eller öppettider. Många ser även fysiskt guld som det tryggaste alternativet – inte minst i tider av finansiell oro.
Exempel
- Guldcentralen – Erbjuder försäljning och månadssparande i ädelmetallar
- Libertysilver.se – Köper och säljer guld, silver och flera andra ädelmetaller
(Bildkälla: Liberty Silver)
Fördelar med fysiskt guld
- Säkraste alternativet
- Kan pantsättas
- Ingen emittentrisk
Nackdelar med fysiskt guld
- Kräver egen säkerhet (bankvalv, kassaskåp)
- Kan bli dyrare än certifikat pga, fraktkostnader
- Krångligare att hantera än värdepapper
2. CFD
CFD (contract for difference) följer värdeutvecklingen av det internationella guldpriset. Det som främst karaktäriserar CFD är att handel kan ske med hävstång samt både i köp- och säljpositioner. I likhet med aktier kan CFD handlas med Stop-Loss och andra funktioner vid orderläggning.
Beroende på vilken plattform som används erbjuds hävstång på olika nivåer.
Exempel:
IG (tidigare IG Markets) – Erbjuder handel i guld via CFD:s
Läs mer här på Aktiekunskap om: CFD-handel
Fördelar med CFD
- Enkelt att handla med hävstång
- Gå kort eller lång
- Inget courtage och låg spread
Nackdelar med CFD
- Kan inte handlas inom ISK/Kapitalförsäkring
- Inte valbar hävstång hos vissa plattformar
3. Aktier inom guldsektorn
Att köpa aktier i företag som producerar och hanterar guld blir indirekt ett sätt att investera i guld. Går guldpriset upp kommer företaget att tjäna mer på det guld de lyckas producera. Samtidigt är det betydligt fler faktorer som avgör företagets vinst än enbart guldpriset. Det kan exempelvis vara processens effektivitet och ledningens förmåga att utveckla företaget framåt. Att köpa dessa aktier bör inte likställas med att investera direkt i guldpriset.
Exempel:
(Bildkälla: Lundingold.se)
Fördelar med aktier i guldföretag
- Kan handlas inom ISK/Kapitalförsäkring
- Kan ge direktavkastning
- Flera inriktningar så som producent, återförsäljare osv.
Nackdelar med aktier i guldföretag
- Få svenska företag
- Värdet behöver inte följa guldpriset
- Snarare investering i företag än i guld
Guld-aktier handlar du enklast via Etoro och Avanza.
Tips:
Öppna konto gratis hos Avanza.se och Etoro.com/sv så kan du handla aktier courtagefritt. Hos Avanza får du ha max 50 000 kr på ditt konto för att handla aktier courtagefritt men hos Etoro är det obegränsat. Hos Etoro kan du dessutom handla med & utan hävstång i olika sorters valutor, råvaror, index osv på stora delar av världens marknader.
Disclaimer: 77% av privatpersoner som handlar via Etoro förlorar pengar när de handlar med CFD:s. Du bör överväga om du förstår hur CFD:s fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.
4. ETF
ETF (exchange traded fund) är fonder som bestå en rad olika värdepapper. Inom kategorin finns fonder med enbart fokus på guld. Däremot har utbudet minskat kraftigt efter att det inte längre är möjligt att investera i amerikanska ETF:er. Det är idag enklare att välja certifikat – se nästa rubrik
Fördelar med ETF
- Möjligt inom ISK / Kapitalförsäkring
- Mycket enkelt via Etoro eller Avanza
- Fonder som kan ha flera olika innehav
Nackdelar med ETF
- Mindre utbud än certifikat
- Viktigt att kontrollera vad fonden innehåller för värdepapper
- Valutarisk vid värdering i utländsk valuta
Du kan handla till exempel ETF:en SPDR Gold Trust på Avanza.
Disclaimer: 77% av privatpersoner som handlar via Etoro förlorar pengar när de handlar med CFD:s. Du bör överväga om du förstår hur CFD:s fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.
Läs mer här på Aktiekunskap om: ETF
5. Certifikat
Certifikat är finansiella börshandlade instrument som följer värdet på en underliggande tillgång. Utbudet av certifikat, med guld som underliggande tillgång, är stort vilket gör det enkelt att hitta önskad hävstång och riktning (köp eller sälj). Certifikaten ges ut av emittenter så som exempelvis Nordea och Morgan Stanley.
Då det är en börshandlad produkt betalas courtage vid varje handelstillfälle. Det är därmed inte bästa alternativet vid små och återkommande köp.
Eftersom Bull- och Bearcertifikat handlas med daglig hävstång passar detta främst vid kortsiktig investering. Väljs däremot certifikat utan hävstång (x1) kan detta hållas som långsiktig investering.
Kan köpas: Bl.a Avanza & Nordnet
Fördelar med certifikat
- Kan enkelt handlas via Nordnet & Avanza
- Finns med både Bull & Bear certifikat
- Upp till 20 ggr daglig hävstång
Nackdelar med certifikat
- Emittentrisken
- Hävstången ger urholkningseffekt vid långsiktig investering
- Courtage och spread
Läs mer här på aktiekunskap om: Bull- och Bear certifikat
6. Optioner / Terminer
Optioner och terminer innebär att ett löfte utfärdas att en tillgång (i detta fall guld) ska köpas/säljas till ett förutbestämt pris – på en förutbestämd tidpunkt i framtiden.
Företag använder optioner för att valutasäkra vid export och import. Investerare kan använda optioner och terminer för att handla med stor hävstångseffekt. Någon fast hävstång finns inte, så som finns på certifikat. Istället ges avkastning främst utifrån förfallodatumets kurs på underliggande tillgång i förhållande till när optionen tecknades. Det innebär även att mycket stora förluster/vinster kan uppstå. Önskas hävstångshandel mot guld rekommenderas däremot istället CFD eller certifikat då optioner är mer komplexa instrument att förstå risknivån på.
Exempel: IG erbjuder handel i Barrier-optioner och Vanilla-optioner med guld som underliggande tillgång. Detta på dag, vecka och månadsperioder.
Fördelar med optioner
- Kan tecknas för köp- och säljpositioner
- Flexibel risknivå
- Kan användas som hedge
Nackdelar med optioner
- Kan skapa stora förluster
- Komplext att beräkna vinst/förlust
- Krångligare än certifikat och CFD
7. Turbowarranter
I likhet med certifikat och optioner så påverkas värdet av en turbowarrant av hur underliggande tillgången ändras i värde. Utifrån vilken Knock-Out nivå som väljs (warranten förfaller och blir värdelös) ges olika hög hävstång. Det är inte ovanligt att turbowarranter erbjuds med allt från 10 till 200 i hävstång. Med andra ord en mycket riskfylld väg att investera i guldpriset. Samtidigt kan det vara väldigt lönsamt vid kortsiktig handel. Turbowarranter är inte för långsiktig investering.
Exempel: IG erbjuder Turbowarranter (inom ISK) med guld som underliggande tillgång
Fördelar med Turbowarrant
- Möjlighet till extrem hävstång
- Bra vid daglig trading
- Kan ske inom ISK (via IG)
Nackdelar med Turbowarrant
- Mycket stor risk vid hög hävstång
- Lätt att ”lockas” till för hög risk
- Svårt att beräkna risk i förhållande till avkastning
Läs mer här på aktiekunskap om: Turbowarranter
8. Token gold (Kryptovaluta)
Det finns ett par så kallade stablecoin (kryptovalutor) som är knutna till guldpriset. Bland de mer etablerade finns Tether Gold och Pax Gold (PAXG). Värdet på den totala omsättningen av dessa token ska finnas uppbackad av fysiskt guld.
Dessa token representerar guldet – i likhet med att ett certifikat representerar värdet av guld – och kan användas inom flera olika tjänster på blockkedjor. De kan exempelvis skickas mellan olika plånböcker och kryptobörser samt användas inom P2P och ge extra avkastning.
Kan köpas: Pax och Tether kan köpas via större kryptobörser som Binance.com
Fördelar med tokengold
- Kan ge ränta via P2P-plattformar
- Kan lätt skickas, växlas, betalas med
- Kan användas som stabilitet på en volatil marknad
Nackdelar med tokengold
- Fortfarande tekniskt svårt med kryptovalutor
- Kan begränsas av regleringar och lagar
- Kräver tillit till utgivaren
Följ utvecklingen på våra investeringar 💰
Vi på Aktiekunskap har investerat riktiga pengar på ett antal olika investeringsplattformar så som Avanza, Savelend, Sigmastocks, Lysa osv. Du kan följa våra investeringar & deras utveckling här:
https://www.aktiekunskap.nu/strategier/vara-investeringar-utveckling-och-statistik
