Först måste man definiera vad bra på aktier innebär. Är det att man tjänar pengar på börsen, dvs att man går plus? Är det att man får en bättre avkastning än det index som man jämför sig med? Är det att man har en högre årlig avkastning än vad börsen avkastat i snitt totalt under de senaste 100 åren, dvs ca 8-10% per år inkl utdelningar?
För att tjäna pengar på börsen över en lång tid krävs det ingen ansträngning alls i princip. Investerar man bara pengar i en indexfond så kommer den i det långa loppet att stiga i värde. Det är så det ekonomiska systemet är uppbyggt med inflation och tillväxt som grundstenar.
Men, om du vill slå index, dvs om du vill nå en snittavkastning på, säg 15% per år. Hur skall du bära dig åt då? Det är här åsikterna går isär.
Artikelns innehåll
Strategier
Det finns miljoner olika investeringsstrategier och åsikter om hur man skall placera sina pengar. Ytterst få av de strategierna levererar faktiskt en högre avkastning än index i det långa loppet.
Det finns dock strategier som visat sig vara väldigt framgångsrika över tid. Vi har valt att testa dessa strategier med riktiga pengar. Du kan se hur våra test av strategierna utvecklar sig här:
Strategier vi testat
Vi testade följande strategier på samma sätt:
1. Magic Formula
2. F-Score
3. Net-Nets
4. Graham screener
5. Utdelningsstrategin
5. Kombination av de 5 strategierna ovan
Oavsett vilken strategi man väljer så kan man ALDRIG veta säkert att den kommer att fungera i framtiden som den har gjort historiskt. Marknader ändrar sig hela tiden, gamla tekniker ersätts med nya och omvärlden förändras.
💡 Några snabba tips innan du läser vidare
Det är helt gratis att öppna konton hos alla aktörer nedan.
🔗 IG.com/sv – Följ, handla & gör teknisk analys på världens alla marknader.
Plattform & mobil-app som håller världsklass & är helt gratis.
Erbjuder handel i kryptovalutor, råvaror, index, aktier osv i realtid 24/7.
Disclaimer: CFD-kontrakt är komplexa instrument som innebär stor risk för snabba förluster på grund av hävstången. 75% av alla icke-professionella kunder förlorar pengar på CFD-handel hos IG. {etoroCFDrisk}% av privatpersoner förlorar pengar när de handlar med CFD:s hos Etoro. Du bör tänka efter om du förstår hur CFD-kontrakt fungerar, och om du har råd med den stora risken för att förlora dina pengar. Optioner och börshandlade produkter är komplexa finansiella instrument. Handel med dessa instrument medför en hög risk för snabb förlust av pengar.
🔗 Etoro.com/sv – Handla kryptovalutor, CFD:s, aktier, index, råvaror osv.
🔗 Levler.se – Ny svensk nätmäklare för aktier & fonder med 0 kr i courtage fram till år 2025
Erbjuder ISK-konto.
🔗 Avanza.se & Nordnet.se – Öppna konto hos båda och utnyttja deras erbjudanden.
Bägge två erbjuder 0 kr i courtage & 0 kr i fondavgifter för alla med upp till 50 000 kr på kontot.
Börsen är en marknad som består av miljoner olika aktörer
Det är privatpersoner, stora institutioner och företag som alla tävlar mot varandra på börsen. Alla har olika strategier och ser på marknaden med olika ögon. Eftersom börsen styrs av så extremt många olika aktörer med olika strategier så kan man inte förutspå den till 100%. Duktiga aktörer kan förutspå med en viss träffsäkerhet men aldrig med 100% säkerhet.
För att bli en riktigt duktig investerare på börsen så måste man lägga extremt mycket tid. Man måste förstå alla parametrar som påverkar, varför dom påverkar och hur dom påverkar. Det betyder att om du inte är beredd att lägga ner hela din själ och extremt mycket tid så kommer du aldrig att bli extremt duktig.
Precis som inom allt annat så brukar man säga att det krävs 10 000 timmar innan man når en elit-nivå. Är du inte beredd att lägga de 10 000 timmarna så är det bättre att överlåta förvaltningen av ditt kapital till någon som kan det bättre mot att du får betala en liten avgift. Du kan exempelvis stoppa pengarna i fonder.
Vill du bli expert så måste du dedikera ditt liv till börsen och du måste brinna för det
Alla aktörer på börsen har någon gång varit amatörer. De har gått i samma fällor och gjort samma misstag. Nedan följer en liten lista med de misstag som alla gör när man är ny på börsen:
1. Man investerar baserat på förhoppningar och inte fakta & kunskap.
Att köpa en aktie på magkänsla är sällan ett bra beslut. Din egen magkänsla är värd 0 på börsen. Dina investeringsbeslut skall baseras på fakta och kunskap, då blir du en vinnare i det långa loppet.
2. Man tar för mycket risk
Man köper små bolag som inte tjänar en krona. Små förhoppningsbolag lyckas sällan och du riskerar att förlora alla dina pengar i denna typen av bolag. Undvik detta så har du tagit ett STORT steg i rätt riktning.
Det är även viktigt att sprida ut sina pengar på olika aktier och marknader. Du vill inte förlora alla dina pengar i ett bräde om det händer något oväntat i den aktie/fond som du investerat i.
3. Man har en övertro på sig själv
Det tar år och åter år av börsintresse innan du blir duktig. Den som snabbt inser att man inte ens är i närheten av att vara duktig på börsen har tagit ett stort steg i rätt riktning. Många tror att just dom är speciella och har en talang för börsen. Det är FEL! Ingen har talang, alla måste träna för at bli bra på börsen.
4. Man jagar snabba vinster
Man vill hitta den där aktien som går upp flera 100% på ett år. Den som har för bråttom kommer att förlora en stor del av sina pengar. Att bli rik tar tid!
Hitta aktier och fonder som stiger stabilt, år ut och år in så blir du en vinnare. Tid är en mycket viktig faktor på börsen.
5. Man lyssnar inte på de som varit med länge
När man börjar läsa på om börsen i böcker och på internet blir man överöst av tips på hur man skall tänka och agera på börsen som amatör (Denna artikel är ett exempel). Tyvärr lyssnar väldigt få på dessa tips och går därför rakt i fällorna och förlorar stora pengar. Gammal är äldst! Lyssna på och framför allt ta till dig de tips du får. Tipsen är inget påhitt, dom är baserade på erfarenhet.
🔗 Läs även vår kompletta lista med klassiska misstag på börsen
Ta del av hela marknaden via IG💡
✅ IG.com/se erbjuder en kostnadsfri app & plattform
✅ Följ hela världens marknader dygnet runt i realtid
✅ Följ & handla på börsen även när den är stängd
✅ App & plattform är mycket bra för teknisk analys
✅ Lika smidigt att gå kort som att gå lång (satsa på uppgång eller nedgång)
✅ Följ & handla råvaror, index, valutor, aktier & kryptovalutor.
Disclaimer: CFD-kontrakt är komplexa instrument som innebär stor risk för snabba förluster på grund av hävstången. 75% av alla icke-professionella kunder förlorar pengar på CFD-handel hos IG. {etoroCFDrisk}% av privatpersoner förlorar pengar när de handlar med CFD:s hos Etoro. Du bör tänka efter om du förstår hur CFD-kontrakt fungerar, och om du har råd med den stora risken för att förlora dina pengar. Optioner och börshandlade produkter är komplexa finansiella instrument. Handel med dessa instrument medför en hög risk för snabb förlust av pengar.
- IG är en populär CFD-mäklare bland svenskar.
- Deras kostnadsfria plattform & app är mycket bra för teknisk analys.
- De erbjuder handel på stängda marknader under kvällar och helger vilket ger möjlighet att ta en position efter marknaden har stängt eller innan den öppnat. Man kan exempelvis ta en position i indexet OMXs30 innan marknaden öppnar på morgonen eller efter stängning på kvällen.
Det går inte att handla CFD:s inom ISK eller kapitalförsäkring men IG rapporterar in alla dina affärer till skatteverket så de kommer förtryckta i din deklaration. Du behöver alltså inte göra något själv, bara godkänna deklarationen. Har du gått back på årets sammanlagda handel hos IG får du tillbaka pengar på skatten. Har du gått plus på årets sammanlagda handel betalar du 30 % i skatt på vinsten, precis som vid vanlig aktiehandel.
CFD (Contract For Difference) är ett derivatinstrument som gör det enkelt att ta en lång eller kort position i underliggande tillgångar så som råvaror, aktier, index, kryptovalutor & valutor.
Man äger inte den underliggande tillgången direkt när man köper en CFD, man äger istället ett instrument som följer/trackar den underliggande tillgångens kurs.
⬆️ Lång position = du tjänar pengar om priset går upp
⬇️ Kort position = du tjänar pengar på att priset går ner (blanka)
⬆️ Köpa CFD:s = ta en lång position
⬇️ Sälja CFD:s = ta en kort position (blanka)
➡️ Sälja CFD:s som du redan äger = nolla positionen
➡️ Köpa CFD:s som du tidigare har sålt/blankat = nolla positionen
När du tar en position i en CFD så satsar du på att värdet på till exempel en aktie, en råvara eller kryptovaluta skall öka eller minska. Aktien, råvaran eller kryptovalutan kallas då för den underliggande tillgången.
Om du trycker på köp så satsar du på att priset på den underliggande tillgången skall gå upp. Om du istället trycker på sälj så satsar du på att den underliggande tillgången skall gå ner (man kan lite förenklat säga att man blankar).
Detta är en av de stora fördelarna med CFD:s. Du kan på ett smidigt sätt satsa på nedgång. Man trycker helt enkelt bara på sälj och väljer hur stor position man vill ta.
I CFD:s finns en inbyggd hävstång. Den bygger på ett så kallat säkerhetskrav. Ett säkerhetskrav är ett krav på att du har minst ett visst belopp i cash på ditt konto för att du skall kunna ta en viss position.
Låt oss säga att du vill ta en position i guld som i bilden ovan. För att du skall få ta en position på ca 14 000 kr i guld så krävs det att du har ca 700 kr på ditt konto. Detta gör att du får en rejäl hävstång. Du satsar bara 700 kr men din position i guldet är på 14 000 kr. Säkerhetskravet här är då 5 %. Hävstången blir då 20 ggr (20x) när säkerhetskravet är 5 %. Du måste alltså ha 5 % av positionen storlek i cash på ditt konto.
Om din position går ner så kommer förlusten att dras från dina 700 kr. Eftersom positionen är så pass stor tack vare hävstången så behövs det väldigt små rörelser för att dina 700 kr skall dubbleras eller utraderas.
För att skydda sig mot detta så skall man se till att hålla nere storleken på sina positioner och ha rejäla marginaler på säkerhetskravet. För denna position vore det kanske rimligt att istället ha ca 7 000 kr i cash/säkerhet på sitt konto för att vara på den säkra sidan. Då har man minskat sin hävstång från 20 ggr ner till 2X. Om 7 000 kr är för mycket för dig att satsa så får du istället ta en mindre position.
Tar du för stora positioner så kommer ditt säkerhetskrav sannolikt att snabbt att raderas ut och din position kommer att stängas automatiskt.
Har du till exempel bara 700 kr på ditt konto så kanske du inte borde ta större positioner än max 1 400 kr eller liknande för att vara på säkra sidan.
Exempel:
Aktien Volvo Ab handlas för 100 kr. Du bedömer att Volvo ab kommer att stiga och köper då 10 st CFD:s med Volvo Ab som underliggande tillgång på nivån 100 kr. Din totala position/exponering är då 1000 kr i Volvo Ab.
Du har satt in 100 kr totalt på ditt CFD-konto. Om säkerhetskravet är 5 procent (%) så dras 50 kr från ditt konto som säkerhetskrav.
Om Volvo Ab stiger till 105 kr och du bestämmer dig för att stänga din position och sälja för 105 kr så har du har tjänat 5 kr x 10 = 50 kr på din affär exklusive eventuellt courtage. Det innebär att du gjort 50% i vinst på det kapital du satte in på ditt CFD-konto.
Om Volvo Ab istället sjunker till 90 kr och du bestämmer dig för att avsluta din position och sälja för 90 kr så har du förlorat 10 kr per CFD och du hade ju köpt 10 st. Du har alltså förlorat totalt 100 kr. Förlusten är lika stor som det belopp du satte in på ditt CFD-konto och det innebär att du har förlorat 100% av de pengarna du satte in på kontot.
Disclaimer: CFD-kontrakt är komplexa instrument som innebär stor risk för snabba förluster på grund av hävstången. 75% av alla icke-professionella kunder förlorar pengar på CFD-handel hos IG. {etoroCFDrisk}% av privatpersoner förlorar pengar när de handlar med CFD:s hos Etoro. Du bör tänka efter om du förstår hur CFD-kontrakt fungerar, och om du har råd med den stora risken för att förlora dina pengar. Optioner och börshandlade produkter är komplexa finansiella instrument. Handel med dessa instrument medför en hög risk för snabb förlust av pengar.