Automatiserad handel, Robot- & algo-handel

Automatiserad handel med aktier, valutor, råvaror och andra värdepapper innebär att handeln sker automatiskt utifrån specifika algoritmer (Algo-handel). Handeln kan ske via robotar, egen konstruerad tradingalgoritm eller genom så kallad CopyTrading.

I denna artikel ges fördjupad kunskap kring vad

automatiserad handel innebär, dess fördelar och vad du bör tänka på inför att

handeln påbörjas.

Vilken väg passar dig bäst?

• Bygga din egna tradingrobot med RoboMarkets API

• Egen tradingalgoritm (Ex. MetaTrader4 på IG.com/sv)

• CopyTrading – Följ automatiskt andra investerare (Ex. CopyTrader hos Etoro.com/sv)

Tradingrobot

En tradingbot/tradingrobot är en programvara som genomför handel utifrån förinställda algoritmer. Någon förkunskap krävs inte av trading då all handel sker enligt robotens algoritmer. Investera valfri summa och hoppas på god avkastning över tid.

Det finns ett flertal robotar som marknadsförs med hög

avkastning – till en låg månadskostnad. Via en månadsavgift ges tillgång till

tjänsten varpå handeln sedan sker automatiskt.

En tradingrobot söker oftast små, men extremt många, vinster på marknaden. Handeln styrs av förprogrammerade algoritmer.

Exempel på plattform

Vi rekommenderar inte trading via plattformar som tar betalt för att erbjuda tradingrobotar. De kan mycket väl erbjuda god avkastning men grunden bör vara att du är ”insatt i vad du investerar i”. Handel via dessa robotar är allt annat än transparent och blir således en rejäl chansning.

Tradingalgoritm

Likheten mellan tradingrobot och ”Egen tradingalgoritm” är att handeln sker utifrån fastställda algoritmer. Skillnaden är bara vem satt upp dessa algoritmer. Är det ett företag som programmerat algon eller har du själv valt vilka algoritmer som ska gälla?

På de plattformar som erbjuder användarna att skapa egen

robothandel finns pedagogiska instruktioner och filmer om hur algoritmerna väljs

och sätts upp inför kommande handel. Det kan exempelvis gälla val av marknad,

köpsignaler, säljsignaler, vinsthemtagning osv. Men även hur stor investering

som ska ske per trade och risktagande.

Egen tradingalgoritm innebär att du skapar egna regler,

algoritmer, som handeln utgår ifrån. Bygg din egen automatiserade handel.

Exempel på plattform

MetaTrader 4 är en plattform som bland annat är kopplad till IG. Via plattformen går det att ”bygga” en egen tradingalgoritm som sedan appliceras på ett stort antal marknader inom CFD-handel. Skapa dina egna indikatorer, använd stopp-limit och välj vilka tillgångar som handel ska ske i. IG erbjuder svensk kundtjänst och har hundratsuentals användare över hela världen.

CopyTrading

Till skillnad mot Tradingrobot och Egen tradingalgoritm är ”CopyTrading”

inte algoritmbaserat. Istället för att handel ska ske utifrån fastställda

algoritmer så sker handeln helt utifrån en annan investerares köp- och

säljbeslut. Därmed förlitar man sig på en persons investeringsförmågor istället

för algoritmer och förhållanden på marknaden.

CopyTrading innebär att handeln sker automatiskt efter hur en investerare på samma plattform genomför sin handel. 

Exempel på plattform – Etoro

Etoro.com/sv är en av de största och mest kända plattformarna för CopyTrading. Starta ett konto på Etoro (gratis) och sätt in pengar på plattformen. Välj sedan vilken användare på plattformen som ska följas. Därefter kommer investering att ske automatiskt utifrån hur denna användare investerar. Detta i procentuellt förhållande av portföljens totala innehav.

Ett annat liknande alternativ – Nordnet

På Nordnets Shareville kan du följa andra investerare och kopiera deras trades. Dock måste du i nuläget sköta handeln själv eftersom ingen automatiserad handel finns ännu.

Fungerar automatiserad handel?

Ja – Rent tekniskt fungerar automatiserad handel både smidigt och kostnadseffektivt. Det blir ett sätt att koppla bort den psykologiska aspekten och låta handeln löpa på enligt en förutbestämd teknisk strategi. Dessutom kan betydligt fler trades genomföras än om allt sker manuellt.

Nej – Många förknippar automatisk handel med ”riskfria och höga vinster”. Det är bara att investera så stort belopp som möjligt och ta del av avkastningen… Sådan handel finns inte och det är inte heller vad automatiserad handel innebär.

Som med all investering är målet att få god avkastning.

Vägen kan vara via automatiserad handel med mängder av trades per dag,

månadssparande i fonder eller liknande. Välj den investeringsväg som passar

ditt intresse, risknivå och kunskap inom området.

Varför välja automatiserad handel?

• Minska psykologisk påverkan på din handel

”Ha en strategi – och håll dig till den” är något som

alltid nämns för långsiktig lönsam trading. Det är lättare sagt än gjort då

psykologin påverkar många att lämna sin strategi. Detta inte minst på

turbulenta marknader.

Med automatiserad handel kan den psykologiska aspekten helt

läggas åt sidan. Förlita dig på algoritmerna och den automatiserade handel som

sker utifrån dem.

• Follower – Investera som proffsen utan att
  

  lyfta ett finger

Via CopyTrading kan du investera som ett proffs – utan att

själv vara insatt i marknaden. Kopiera en duktig investerares portfölj och låt

handeln ske automatiskt utifrån hur denna portfölj ändras över tid. Många

gånger kommenterar dessa investerare även sin handel vilket kan vara en

intressant väg framåt för att lära sig mer om trading.

• Lägg mindre tid på trading

Investerar du enligt en egen strategi som exempelvis grundar

sig på prisskillnaden mellan olika värdepapper, teknisk analys och

microförändringar på marknaden? Då kan algo-handel vara ett bra alternativ,

eller komplement. Lägg mindre tid på trading men behåll avkastningsnivån.

Investerar du hellre i aktier via ett långsiktigt månadssparande? Då kan

CopyTrading väljas.

• Agerar blixtsnabbt vid rätt förutsättningar

Algo-handel innebär att handeln blixtsnabbt genomförs när de

inställda parametrarna är uppfyllda. Skulle istället handeln genomföras

manuellt är risken att det unika tillfället hinner försvinna innan handeln

hinner ske. På detta sätt är algo-handel ett enkelt sätt att ta tillvara på

kortsiktiga prisrörelser på marknaden. Det går exempelvis att handla ner till 1

minuts- algoritmer.

Att tänka på

• Ingen garanti

Algo-handel är en väg, av många, att investera i aktier,

valutor och andra värdepapper. Det finns aldrig någon garanti för god

avkastning och det är viktigt att vara insatt i vilken risknivå som handeln

sker på.

• Börja med instrument du är insatt

En grundregel vid sparande är att bara ”investera i det du

förstår”. Börja därför automatiserad handel med att enbart investera i

produkter du är väl insatt i. Det kan vara guld, olja, index eller valutapar.

Det blir betydligt lättare att utvärdera resultatet och korrigera algoritmerna

efterhand.

• Stor omsättning

Genomför bara handel på marknader med mycket stor

omsättning. Det krävs att det alltid finns köpare/säljare för att handeln ska

kunna ske när algoritmerna triggar ett köp- eller säljbeslut.

• Testa din algoritm

När du skapat din egen automatiserade investeringsrobot –

testa den via backtesting. Det innebär att plattformen räknar ut viken

förtjänst som hade uppstått om algoritmerna hade använts under en viss

tidsperiod. Även om historisk avkastning inte säkerställer samma avkastning i

framtiden så kan det ändå ge en indikation på vad algoritmerna skulle kunna

skapa för avkastning.

• Curve fitting

Curve fitting innebär att man ofta justerar sina indikatorer och parametrar för att få en så bra avkastning som möjligt baserat på historisk data i sin backtest. Att en viss inställning ger bäst avkastning historiskt behöver inte betyda att den ger bäst avkastning framåt i tiden. Försök därför att inte anpassa din strategi för mycket till den historiska datan utan försök att tänka på vad som kan hända i framtiden istället. Det är ju på framtidens data du skall försöka göra dina vinster.

• Backup

 Använder du egna

algoritmer vid den automatiserade handeln bör dessa sparas på backup. Skulle

det bli något tekniskt fel är det en trygghet att allt finns sparat. Det blir

även enklare att applicera samma algoritmer på andra handelsplattformar.

• ISK

Finns möjlighet att genomföra handeln inom ett ISK finns stora

fördelar. Du behöver inte bry dig i att deklarera handeln och en betydligt

lägre skatt betalas vid vinst.

Ordbok

Algo-handel – Annat ord för algoritmhandel och

innebär att handeln sker automatiskt utifrån förinställda algoritmer. Det kan

ske via färdiga handelsrobotar eller genom att egna algoritmer används för att

skapa en automatiserad handel.

Automatiserad handel – Handel som sker automatiserat.

Inom automatiserad handel hittas exempelvis Algo-handel och CopyTrading.

CopyTrading – Handel som sker automatiskt och följer en annan användares investeringar på samma plattform. Ett smidigt sätt att följa duktiga investerares strategier på exempelvis Etoro.com/sv.

High-Frequence Trading – Handel som baseras på

algoritmer och därmed skapar många handelsordrar per dag. Ibland benämns

Algo-handel som HFT men det är något felaktigt då Algo-handel kan ske utan att

det innebär mängder av ordrar per dag.

Robothandel – Handel som sker automatiskt utifrån de algoritmer

som roboten handlar utifrån.

Program Trading /Program Handel – Algoritmbaserad handel där ”korgar” av olika värdepapper handlas på samma gång. Det kan exempelvis ske av fondförvaltare för att behålla vikten i portföljen eller av förvaltare av hedgefonder.