CFD handel – Vad det är och hur det fungerar

cfd handel

CFD (Contract For Difference) är ett derivatinstrument som gör det enkelt att ta en lång eller kort position i underliggande tillgångar så som exempelvis råvaror, aktier, index, kryptovalutor eller valutor. Man äger inte den underliggande tillgången direkt när man köper en CFD. Man äger istället ett instrument som följer/trackar den underliggande tillgångens kurs.

Lång position = man tjänar pengar om priset går upp
Kort position = man tjänar pengar på att priset går ner (blanka)

Köpa CFD:s = ta en lång position
Sälja CFD:s = ta en kort position (blanka)

Sälja CFD:s som du redan äger = nolla din position
Köpa CFD:s som du tidigare har sålt/blankat = nolla din position

Hur CFD handel går till

När du tar en position i en CFD så satsar du på att värdet på till exempel en aktie, en råvara eller valuta skall öka eller minska. Aktien, råvaran eller valutan kallas då för den underliggande tillgången.

Om du trycker på köp så satsar du på att priset på den underliggande tillgången skall gå upp. Om du istället trycker på sälj så satsar du på att den underliggande tillgången skall gå ner (man kan lite förenklat säga att man blankar). Detta är en av de stora fördelarna med CFD:s. Det är superenkelt att satsa på nedgång. Man trycker helt enkelt bara på sälj och väljer hur stor position man vill ta.

Bilden ovan visar CMC-markets handelsplattform för CFD:s. I detta exempel visar vi hur man kan ta en position i guld eller “Gold – Cash” som denna CFD heter. Den följer priset på guld. Går guldet upp i pris så stiger värdet på din position och vice versa.

De gröna cirklarna visar köp och sälj knapparna. Där väljer du helt enkelt om du vill ta en lång position (köp) eller om du vill ta en kort position (sälj).
Den gula cirkeln visar hur stor din totala exponering/position blir.
Den röda cirkeln visar säkerhetskravet (läs mer om säkerhetskrav i denna artikeln)

“Detta är en av de stora fördelarna med CFD:s. Det är superenkelt att satsa på uppgång men lika enkelt att satsa på nedgång. Man trycker helt enkelt bara på köp eller sälj och väljer hur stor position man vill ta.”

Säkerhetskrav & hävstång

I CFD:s finns en inbyggd hävstång. Den bygger på ett så kallat säkerhetskrav. Ett säkerhetskrav är ett krav på att du har minst ett visst belopp i cash på ditt konto för att du skall få ta en viss position. Låt oss säga att du vill ta en position i guld som i bilden ovan. För att du skall få ta en position på ca 14.000 kr i guld så krävs det att du har ca 700 kr på ditt konto.
Detta gör att du får en rejäl hävstång. Du satsar bara 700 kr men din position i guldet är på 14.000 kr. Säkerhetskravet här är då 5%. Hävstången blir då 20 ggr (20x) när säkerhetskravet är 5%. Du måste alltså ha 5% av storleken på din position i cash.

Om din position går ner så kommer förlusten att dras från dina 700 kr. Eftersom positionen är såpass stor tack vare hävstången så behövs det väldigt små rörelser för att dina 700 kr skall dubbleras eller gå ner till 0 kr i värde. För att skydda sig mot detta så skall man se till att hålla nere storleken på sina positioner och ha rejäla marginaler på säkerhetskravet. För denna position vore det kanske rimligt att istället ha ca 7.000 kr i cash/säkerhet på sitt konto för att vara på den säkra sidan. Då har man minskat sin hävstång från 20 ggr ner till 2X. Om 7.000 kr är för mycket för dig att satsa så får du istället ta en mindre position.

Tar du för stora positioner så kommer ditt säkerhetskrav snabbt att raderas ut och din position kommer att stängas automatiskt med förlust.

Har du till exempel bara 700 kr på ditt konto så kanske du inte borde ta större positioner än max 1.400 kr eller liknande för att vara på säkra sidan.

Exempel:
Aktien Volvo Ab handlas för 100 kr. Du bedömer att Volvo ab kommer att stiga och köper då 10 st CFD:s med Volvo Ab som underliggande tillgång på nivån 100 kr. Din totala position/exponering är då 1000 kr i Volvo Ab.

Du har satt in 100 kr totalt på ditt CFD-konto.
Om säkerhetskravet är 5 procent (%) så dras 50 kr från ditt konto som säkerhetskrav.

Om Volvo Ab stiger till 105 kr och du bestämmer dig för att stänga din position och sälja för 105 kr så har du har tjänat 5 kr x 10 = 50 kr på din affär exklusive eventuellt courtage. Det innebär att du gjort 50% i vinst på det kapital du satte in på ditt CFD-konto.

Om Volvo Ab istället sjunker till 90 kr och du bestämmer dig för att avsluta din position och sälja för 90 kr så har du förlorat 10 kr per CFD och du hade ju köpt 10 st. Du har alltså förlorat totalt 100 kr. Förlusten är lika stor som det belopp du satte in på ditt CFD-konto och det innebär att du har förlorat 100% av de pengarna du satte in på kontot.

Ett alternativ för kortsiktig handel (trading) är att använda sig av en CFD-aktör som till exempel CMC-markets.se. Där kan du enkelt gå både lång och kort i aktier, index, råvaror, valutor osv på enklast möjliga vis. Det är ett av de absolut enklaste och mest prisvärda sätten att trade:a på. Det är gratis att skapa konto hos CMC-markets.se om du vill testa på att handla på deras handelsplattform.
Är du osäker på hur CFD:s fungerar så kan du läsa vår CFD-guide och lära dig allt du behöver veta.

Exempel på CMC-markets säkerhetskrav på olika CFD:s
Index 5%
Aktier 20%
Index 5%
Kryptovaluta 50%
Råvaror 10%

Frågor och svar

Kan man förlora mer än investerat belopp när man handlar med CFD:s? Svar: Ja men du kan inte förlora mer än du har på kontot om du inte klassas som en professionell handlare (CMC-markets regler)

Betala man skatt på CFD handel?
Svar: Ja, 30% på eventuell vinst precis som med vanliga aktier.

Kan jag sätta stopp-loss när jag handlar med CFD:s?
Svar: Ja, du kan sätta vanliga stop-loss i plattformen och du kan även sätta en garanterad stopp-loss. Den utlöses ALLTID, även om den underliggande tillgången gör ett gap. En garanterad stopp-loss är därmed mycket säkrare. En vanlig stopp-loss riskerar att inte utlösas vid tex gap i underliggande tillgång.

Varför ska du handla i en CFD?

Man kan verkligen fråga sig varför man vill handla med ett underliggande värde istället för aktien eller valutan direkt?

Eftersom CFD handel kan sägas vara ett samling för att kunna handla med väldigt många olika underliggande värden så finns det extremt mycket att välja på. Du behöver inte begränsa dig till valutor eller aktier utan du kan handla (CFD trading) med det som passar dig bäst och du kan handlar i nästan allt som finns på marknaden. Det är dessutom ett väldigt enkelt sätt att gå kort (blanka) en underliggande tillgång. Att ta en kort position i CFD:s är det absolut enklaste sättet att satsa på nedgång i en underliggande tillgång.

En annan anledning till att handla med CFDer är att det är ett av alla finansverktyg där du kan handla med hävstång. Det gör att man även med lite mindre pengar kan belåna sig på ett sätt så att man möjliggör större vinster. Baksidan av det är att risken också är högre att förlora pengar. Men visst skapar detta även en möjlighet att tjäna mera pengar än vad du kan göra med “vanlig” aktiehandel.

Med hävstången kommer också fördelen att du kan ha ett större tillgängligt kapital kvar hos dig. Om du investerar i vanliga aktier för 100 000 kr så kommer dessa pengar att vara uppbundna i aktierna. Handlar du med hävstång så har du exempelvis möjlighet att sätta in en säkerhet (det så kallade säkerhetskravet) på 10 %, dvs 10 000 kr, och ändå kunna handla för 100 000 kr. Återigen så innebär det här förstås också en risk. Du har möjlighet att själv avgöra hur stort ditt säkerhetskrav skall vara. 

När du handlar med vanliga aktier så är det framförallt på uppgångar och utdelningar som du tjänar pengar. När du handlar med ett sådant här instrument ökar din möjlighet att tjäna pengar genom att du även kan tjäna pengar på nedgångar. 

Skatt på CFD handel

CFD handel beskattas på samma sätt som vanlig aktiehandel, dvs med 30 % vinstskatt. Du har även på samma sätt som med vanliga aktier möjlighet att kvitta vinster mot förluster för att på det viset inte behöva betala skatt mer än på det som du totalt sett har tjänat. 

Skatteverket har förstås koll på de vanligaste CFD plattformarna som CMC markets och IG Markets även om de företagen är stationerade utomlands. Så det går inte att komma undan någon beskattning bara för att företaget man använder sig befinner sig utomlands. CMC Markets ser exempelvis till så att dina affärer rapporteras skatteverket och därmed kommer förifyllda i din inkomstdeklaration (K4 blanketten).

Risker att tänka på

Något du alltid bör tänka igenom är att du inte tar för stora risker när du handlar i CFDer. Du kan i denna handel förlora mer pengar än vad du äger så det är viktigt att göra en noggrann analys över dina risker. Se alltid till att hålla noggrann koll på det verktyg du använder så att du vet att du inte överskrider en gräns för vad du klarar av. 

Tips vid kortsiktig handel

Som vi nämner ovan så är CFD:s ett mycket smidigt och prisvärt sätt att handla på. Kika in på CMC-markets.se, skapa ett konto gratis och börja handla. Är du osäker på hur CFD:s fungerar så kan du läsa vår CFD-guide och lära dig allt du behöver veta för att kunna börja trade:a.

Kommentera eller Fråga

Investera, diversifiera bli rik

Vi rekommenderar alltid att man sprider sina investeringar (diversifierar) på olika tillgångar för att skapa en långsiktig och stabil avkastning över lång tid. I princip alla rika människor diversifierar sina investeringar. Du kan kostnadsfritt öppna konton hos Nordnet.se och
Avanza.se för att kunna handla aktier och fonder. Vi kan även rekommendera plattformarna Lendify.se och Brocc.se där man agerar bank och lånar ut sina pengar till andra privatpersoner mot att man får en fin avkastning på pengarna. Vi på Aktiekunskap (vi äger även sajten Ekonomifokus.se) har egna portföljer hos alla de aktörer vi nämner ovan och du kan följa våra investeringar + deras utveckling på denna sida:
https://www.ekonomifokus.se/ekonomi/vara-investeringar-utveckling-och-statistik

Copyright Aktiekunskap.nu 2019