Aktierobotar · Bäst i test
Alla analyser, artiklar och övrig information på denna webbplats presenteras endast för informationsändamål. Inget av innehållet ska tolkas som professionell finansiell rådgivning, investeringsrekommendationer eller uppmaningar att köpa eller sälja värdepapper. Vi är inte registrerade som finansiella rådgivare enligt svensk lagstiftning, och vårt innehåll faller därför inte under reglerna för finansiell rådgivning till konsumenter.
Investeringsbeslut bör grundas på noggrann analys och professionell rådgivning från kvalificerade finansiella experter. Vi rekommenderar starkt att du konsulterar en oberoende finansiell rådgivare innan du fattar viktiga investeringsbeslut. Kom ihåg att alla investeringar medför risker - ditt kapital kan både växa och minska i värde, och det finns ingen garanti för att du får tillbaka dina ursprungliga investeringar. Tidigare resultat säger inget om framtida avkastning.
Genom att använda denna webbplats accepterar du att vi inte kan hållas ansvariga för eventuella ekonomiska förluster eller skador som kan uppstå baserat på informationen här.
På den här sidan så rekommenderar vi en del produkter och tjänster som vi själv gillar. Det kan vara böcker, tidningar eller nätbanker (IG, Avanza eller Nordnet till exempel). Ibland när vi rekommenderar något så får vi en provision och det är så vi drar in pengar för att ha resurser att driva sajten vidare.
Vi tycker att det är mycket viktigt att stå för det vi rekommenderar så sajten innehåller endast länkar till företag och tjänster som vi tycker är riktigt bra.
Innehållet i denna artikel
Aktierobotar är digitala tjänster som automatiserar investeringar i framförallt aktier. Med initiala inställningar skapar användaren de parametrar som roboten ska ”arbeta” utifrån. Det är dessa inställningar som därmed avgör vilka aktier som roboten köper. Idag används termen “aktierobot” ofta som ett samlingsnamn för både renodlade aktiealgoritmer och smarta fondrobotar som Avanza Auto, Opti eller Lysa – Aktierobotar / Fondrobotar som du kan läsa mer om längre ner i artikeln.
Två sätt att spara i aktierobotar:
- Långsiktigt sparande (Passiv förvaltning): Här är målet en trygg och automatiserad riskspridning över tid. Genom marknadsledande tjänster som Avanza Auto, Opti, Lysa eller Nordnet One får du en portfölj som sköter sig själv, återinvesterar utdelningar och anpassar risken efter marknaden. Det är det enklaste sättet att få “proffsförvaltning” till en mycket låg avgift.
- Kortsiktigt sparande (Aktiv trading): För dig som vill arbeta med teknisk analys och snabba affärer används tradingrobotar. Genom att koppla verktyg som MetaTrader 4 till en plattform som IG, kan du låta algoritmer köpa och sälja aktier eller CFD:er i det ögonblick dina förinställda villkor uppfylls.
Vad är en aktierobot?
Det finns ingen exakt definition på vad en aktierobot är. En del tjänster benämns som ”aktierobot” medan andra tjänster har liknande funktion utan att använda just det ordet.
Här är det viktigt att nämna marknadsledande tjänster som Lysa och Opti. Formellt sett är dessa fondrobotar, men för dig som investerare fungerar de i praktiken på samma sätt som en aktierobot. Den stora skillnaden är att de paketerar dina investeringar i breda, billiga fonder istället för att köpa enskilda aktier.
- Opti ger dig en bredare portfölj som även inkluderar råvaror. Båda dessa alternativ ger dig samma fördelar som en aktierobot: en helt automatiserad portfölj som sköter sig själv dygnet runt. Läs vårt omdöme av Opti här.
- Lysa fokuserar på maximal riskspridning till lägsta möjliga avgift. Läs vårt omdöme av Lysa här.
Gemensamma nämnare för aktierobotar och fondrobotar
Innan vi djupdyker i de specifika plattformarna är det viktigt att förstå vad som förenar dessa tjänster. Oavsett om du väljer en renodlad aktierobot eller en bredare fondrobot som Avanza Auto, Lysa eller Opti, så kännetecknas de av följande fyra grundpelare:
- Personliga inställningar och riskprofil
Innan du sätter in kapital genomgår du en digital rådgivning. Genom att besvara 5–10 frågor om din ekonomi, sparhorisont och inställning till risk skapas en personlig profil. Det är dessa inställningar som sedan utgör robotens ”instruktionsbok”. - Algoritmdrivet urval av tillgångar
Det är roboten – inte du – som väljer exakt vilka aktier eller fonder pengarna ska placeras i. Genom att förlita sig på datadriven analys och matematiska modeller elimineras mänskliga faktorer som stress, känslor eller tillfälliga trender på marknaden. - Helt automatisk handel
Själva poängen med en robot är bekvämlighet. När du väl har startat ett månadssparande eller gjort en engångsinsättning sköter tjänsten allt. Kapitalet investeras löpande i de förutbestämda tillgångarna utan att du behöver logga in och godkänna varje köp. - Olika strategier för värdeskapande
Det som främst skiljer tjänsterna åt är hur de försöker skapa avkastning åt dig:
- Analys av nyckeltal och matematik Istället för att gissa, använder vissa tjänster avancerade algoritmer för att analysera bolagens fundamentala hälsa.
- Bred marknadsexponering: Partners som Avanza, Lysa och Opti fokuserar på maximal riskspridning till låga avgifter via tusentals underliggande tillgångar.
- Social Trading: Hos eToro skapas värdet istället genom att algoritmen kopierar framgångsrika investerares faktiska köp och säljbeslut i realtid.
Etoros CopyTrader – Följ duktiga investerare
- Följ eToros bästa investerare
- Följ investeringarna de köper till sig själva
- Kopierade investeringar replikeras i realtid i din portfölj
- Kostar inget extra att använda CopyTrader-funktionen
- Social trading – chatta och kommentera utvecklingen
”CopyTrader, Etoros mest populära funktion, låter dig se vad riktiga handlare gör i realtid och kopierar deras affärer automatiskt” /eToro.com
Så fungerar det
eToro.com/sv erbjuder världens största plattform för så kallad ”social trading”. Många använder eToro för privata investeringar i aktier, råvaror och valutor – med eller utan hävstång. En av de mer populära tjänsterna är eToro CopyTrader.
Alla som har konto på eToro kan välja att deras profil ska vara offentlig vilket innebär att alla andra medlemmar kan se profil, portfölj och utveckling över tid.
Sök upp en profil på eToro som skapat god avkastning över tid, till rimlig risknivå, och ”kopiera” sedan personens innehav. Via CopyTrader väljs vem som ska följas samt hur stort belopp (lägst 200 USD) som ska investeras. Beloppet investeras automatiskt i de tillgångar som investeraren har i sin portfölj. Om investeraren säljer/byter innehav kommer även detta ske i din portfölj. Detta proportionerligt utifrån hur stort belopp som investerats.
Samtliga positioner som automatiskt skapats kan även redigeras genom exempelvis stop-loss stängas manuellt. Stop loss funktionen är inte garanterad hos Etoro vid slippage.
Kopiera eToros bästa investerare i realtid
Så förväntas avkastning skapas
eToro har miljontals användare/investerare. Självklart presterar vissa betydligt bättre än andra. Genom att se på statistik och använda filter går det att få fram investerare som under många år i rad haft högre avkastning än index.
Avkastningen förväntas alltså uppstå genom att dessa investerare bibehåller sina goda avkastningsresultat och att innehavet ”kopieras” via CopyTrading.
Det är däremot viktigt att komma ihåg att investerare på eToro inte har några specifika regler att förhålla sig till. De kan därmed ändra inriktning och risknivå ”över en natt”.
Passar för…
eToros CopyTrading passar personer som uppskattar ”social trading”. Via plattformen kan olika investeringar diskuteras och kommenterar lämnas till de investerare har följare (kopierare).
En nackdel är däremot att handel på Etoro.com/sv inte sker inom ISK och inte heller automatiskt registreras hos Skatteverket. Det innebär därmed att man behöver deklarerar sina affärer.
Få upp till 500 USD i tillgångar när du öppnar konto
Metatrader 4
- Aktierobot med mängder av inställningar
- Vid kortsiktig handel
- Avancerat verktyg!
”Upptäck styrkan i automatiserad trading som MetaTrader 4 ger dig – med världsledande tradingleverantör” / IG-Market & MetaTrader
Så fungerar det
MetaTrader 4 är en avancerad tradingplattform för automatiserad handel. Främst förknippas plattformen med valutahandel men det är även möjligt att handla i exempelvis aktier, CFD och kryptovalutor. Med mängder av analys- och inställningsmöjligheter går det att skapa algoritmer som öppnar/stänger positioner om förutbestämda händelser är uppfyllda.
Du kan ladda ner Metatrader gratis om du har ett konto på IG.com/sv (som också är gratis)
Så förväntas avkastning skapas
Teknisk analys innebär att kursrörelser analyseras utifrån trender och börspsykologi snarare än ekonomiska händelser som påverkar tillgångens värde. Det finns mängder av olika verktyg för att genomföra teknisk analys och i regel handlar det om att behålla innehaven under kortare tid.
Med MetaTrader4 kan teknisk analys enkelt ske och därefter anges vilka parametrar som ska vara uppfyllda för att handeln ska ske. På detta sätt förväntas alltså MetaTrader4 automatisera handeln och kan därmed klassas som en aktierobot – även om handeln kan ske i flera olika tillgångar.
Passar för…
MetaTrader rekommenderas enbart till personer som är mycket väl insatt i daytrading/swingtrading och vill lyfta sin trading till ”nästa nivå”. Detta är ett avancerat verktyg som inte är anpassat för nybörjare.
Sigmastocks
Sigmastocks, som tidigare var en pionjär inom aktierobotar i Sverige, förvärvades av Avanza under 2025. Idag är deras teknik en del av Avanzas ekosystem. För dig som vill automatisera ditt sparande i Avanza är Avanza Auto det självklara valet.
- Månadssparande i aktier
- Automatisk riskfördelning
- Inom ISK-konto
”Aktiespara på autopilot” /Sigmastocks.com
Så fungerar det
Sigmastocks är en svensk tjänst som erbjuder ett enkelt och billigt sätt att automatiskt spara i aktier. Efter att ett konto har skapats (gratis) behöver ett par frågor besvaras kring den egna ekonomin samt synen på sparande. Det är därmed frågor som avgör hur aktieroboten ska prioritera i val av aktier. Exempelvis kan vissa branscher väljas bort och olika risknivåer väljas.
När sedan pengar förs över till Sigmastocks hamnar de på det investeringssparkonto (ISK) som automatiskt skapas vid registrering. Därefter kommer de att investeras i aktier som passar sparprofilen.
Så förväntas avkastning skapas
Sigmastocks utgår från egna matematiska modeller som analyserar hundratals börsnoterade bolag utifrån exempelvis kassaflöde, bokfört värde, skuldsättning, vinsttillväxt och vinstmarginal. Analysen ställs sedan mot den profil som skapades vid registrering vilket sedan avgör vilka aktier som investering sker i. De investerar aldrig i investmentbolag eller svartlistade företag av Sjunde AP-fonden.
Avkastningen beror därmed både på de egna valen vid registrering (kan ändras i efterhand) samt hur väl aktieroboten kan välja ut de bästa aktierna utifrån dessa kriterier.
Till vem passar detta
Tjänsten passar framförallt personer som är intresserad av aktiehandel men inte själv vill välja ut exakt vilka aktier som ska köpas in. Med aktieroboten sker investeringarna istället automatiskt utifrån den riskprofil som skapas. För många är det ett enkelt sätt att skapa en god riskspridning.
Sigmastocks erbjuder både engångsinsättning och månadssparande. En stor fördel är att förvatlningsavgiften är låg.
Fondrobot – alternativ till aktierobot
- Investering utifrån riskprofil
- Automatisk riskfördelning
- Inom ISK
”Vi gör det lätt – att spara rätt” /Lysa.se – En av Sveriges största fondrobotar.
Ett alternativ till aktierobot är att investera kapitalet via en fondrobot. Dessa ”robotar” fungerar på samma sätt som Sigmastocks aktierobot men investeringen sker istället löpande i fonder. Ett enkelt sätt att månadsspara i fonder – med automatisk riskbalansering.
Så fungerar det
Att registrera ett konto hos en fondrobot är både gratis och enkelt. Vanligtvis sker identifiering med Bank-ID varpå kontot kan vara igång på någon minut.
Första steget är att svara på frågor kring synen på investeringar, risknivå samt om vissa fonder ska uteslutas från utbudet. Utifrån dessa fal tar fondroboten fram en mix av fonder som därmed passar den investeringsprofil som skapats.
Andra steget är att sätta in pengar till roboten. Det kan ske via engångsinsättningar men många väljer istället ett löpande månadssparande. Kapital som kommer in fördelas automatiskt på de olika fonder som portföljen består av.
Någon gång per år sker även automatisk ombalansering av innehavet vilket innebär att den procentuella fördelningen mellan fonderna återigen hamnar på ursprunglig nivå.
Exempel på fondrobotar är:
- Avanza – Se vår recension
- Better Wealth – Se vår recension
- Lysa – Se vår recension
- Opti.se – Se vår recension och rabattkod
Så förväntas avkastning skapas
Att investera via en fondrobot är eventuellt det enklaste sättet att uppnå en mycket bred riskspridning. Varje fond har ett stort antal aktier och fondroboten skapar en portfölj av flera olika fonder. Primärt är det även indexfonder som skapar riskspridning genom att inte vara fokuserade på en enda bransch. Dessutom sker årlig ombalansering så att inte en fond ska ”väga för tungt” i portföljen.
Forskning visar även att en riskjusterad portfölj långsiktigt presterar bättre, och är billigare, än aktivt förvaltade branschfonder.
Passar för…
Fondrobotar passar för de som spar långsiktigt och inte förväntas ändra fonder i sin portfölj under många år. Roboten kan lika gärna användas som ”bas i sparportföljen” som att vara den enda sparformen som används.
Starta konto hos Opti - Få 50% rabatt
Starta konto hos Avanza - Helt gratis
Starta konto hos Lysa - Helt gratis
Varning för tradingrobotar!
Så kallade tradingrobotar marknadsförs ofta som ”automatiska aktierobotar”. De ska däremot inte förväxlas med den automatiska aktiehandel som beskrivs i tjänsterna ovan.
Först kommer ett erbjudande om en investering, sen ytterligare erbjudanden och slutligen erbjuds hjälp med att rädda situationen / Finansinspektionen
Så fungerar det (inte)
Ett gratis konto skapas och pengar sätts in via kortbetalning. Ett vanligt upplägg är sedan att pengarna kan ses i inloggat läge. Där ses även hur mycket kapitalet växer dag för dag. Detta utan att personen som investerar behöver kunna något om aktier eller förstå hur roboten egentligen fungerar.
I de allra flesta fall handlar det däremot om bedrägerier där människor lockas att investera med löften om att det är ”så enkelt att alla kan investera” samtidigt som avkastningen är på flera hundra procent. Men uttag är sällan möjligt att genomföra – eftersom det allt är påhittade siffor.
Denna bedrägeriform är tyvärr så vanlig att Finansinspektionen har publicerat en artikel om just investeringsbedrägerier.
(Det finns även lagliga tradingrobotar – däremot är magkänslan inte särskillt bra för dessa)
Så skapas (inte) avkastning
I marknadsföring av dessa aktierobotar anges att avancerade algoritmer läser av aktiemarknadens rörelser och utnyttjar dessa automatiskt. Genom extrem snabb trading tas dagliga vinster varpå värdet på insatt kapital ökar. Mycket ofta nämns avkastningar på 1 – 2 % per dag vilket skulle innebära ca 350 – 700 % årlig avkastning.
En stor del av dessa så kallade aktierobotar finns med på Finansinspektionens varningslista och är även med på varningslistor hos andra länders motsvarighet till Finansinspektionen.
Ingen investeringstjänst kan lova avkastning och när löften finns om extrem avkastning bör det absolut ses som en kraftig varningssignal.
Vi rekommenderar inte tradingrobotar
Vi rekommenderar inte automatiserade tradingrobotar till någon. Jakten på den extremt höga avkastningen slutar oftast med ingen avkastning alls.
Inga kommentarer än