Procentuell förändring

För att få fram den procentuella förändringen dividerar du skillnaden i pris med det ursprungliga värdet. Om en aktie stiger från 100 till 120 kronor är skillnaden 20 kronor. Genom att räkna 20 dividerat med 100 får du 0,2, vilket motsvarar en procentuell ökning på 20 %.

Du börjar med att dra av det gamla priset från det nya för att se den absoluta ökningen i kronor. Därefter delar du detta tal med det ursprungliga inköpspriset för att få fram procentsatsen. Genom att behärska hur man räknar ut aktieökning kan du enkelt jämföra olika investeringars prestation mot varandra oavsett deras ursprungliga kurs.

Beräkningen fungerar på samma sätt vid en nedgång som vid en uppgång. Du tar det nya, lägre priset minus det ursprungliga priset, vilket ger ett negativt tal som representerar förlusten. När du delar detta med startpriset får du den procentuella minskningen, vilket är ett viktigt verktyg för att förstå din faktiska risk.

En förändringsfaktor är ett decimaltal som representerar en procentuell ändring, där talet 1 motsvarar 100 % (ingen förändring). En ökning med 20 % ger en förändringsfaktor på 1,20, medan en minskning med 20 % resulterar i 0,80. Genom att multiplicera det ursprungliga värdet med denna faktor får du snabbt fram det nya priset utan extra mellansteg.

Detta beror på att den andra förändringen sker från en högre basyta. Om en aktie på 100 kronor stiger med 10 % når den 110 kronor, men en efterföljande minskning på 10 % beräknas då på det nya högre värdet. Slutpriset blir därför 99 kronor, vilket visar vikten av att beräkna procentuell förändring korrekt över tid.

Om du vet den procentuella ökningen kan du multiplicera procentsatsen med det nuvarande priset och lägga till summan till ursprungspriset. Ett smidigare sätt är att använda förändringsfaktorn direkt. Om en aktie på 200 kronor förväntas stiga med 15 %, multiplicerar du 200 med 1,15 för att få fram den förväntade värdeökningen.

I Excel kan du använda en enkel formel som `=(B2-A2)/A2` där A2 representerar det gamla priset och B2 det nya. Genom att sedan formatera cellen som procent visas resultatet direkt på ett tydligt sätt. Detta är ett effektivt sätt att beräkna procentsats i Excel för att hålla koll på hela din portfölj samtidigt.

Att en aktie stiger med 10 kronor säger ingenting om den faktiska prestationen utan att man tar hänsyn till startpriset. En tia är en enorm rörelse för en billig aktie men försumbar för en dyr aktie. Genom att titta på aktieutvecklingen i procent får du en rättvisande bild av hur bra din investering faktiskt har gått.

För att se den genomsnittliga årliga tillväxten behöver man ta hänsyn till ränta-på-ränta-effekten över flera år. Detta görs genom en specifik formel där man dividerar slutvärdet med startvärdet och justerar för tidsperioden. Det ger en betydligt mer korrekt bild av din genomsnittliga årliga ökning än att bara räkna ett enkelt medelvärde.

Ja, om du vill se den totala avkastningen på din investering bör du alltid inkludera utdelningar i kalkylen. Du adderar då det utdelade beloppet till aktiens nuvarande pris innan du jämför det med ditt ursprungliga inköpspris. Detta ger en mer komplett bild av din beräknade värdeökning än att bara titta på den isolerade kursgrafen.